Entradas

La importancia de la planificación (Parte I)

planning

 

Vivimos en un mundo en el que impera y se apoya la filosofía del «Carpe Diem» para todo, vive el día y mañana ya veremos… Y como todo en esta vida, bien entendido es válido, pero al pie de la letra resulta hasta peligroso que no tengamos nada previsto para el mañana…

En Tesorería, la palabra clave es previsión, y siempre hablamos de la importancia de tener una buena previsión, pero hoy queremos subir un nivel más y hablaros del paso previo: la planificación. Y aunque lo enfoquemos desde el punto de vista de la empresa, esto es aplicable a la vida misma.

Se acerca fin de año y las empresas empiezan a preparar los temidos presupuestos que servirán de hoja de ruta para el próximo año. Dichos presupuestos parten normalmente de un plan estratégico en el que se definen, a muy alto nivel, los principales objetivos de la empresa. Esto va a permitir que, durante la elaboración de los presupuestos, establezcamos partidas de gastos e ingresos alineadas con las metas que la empresa se propone conseguir durante el próximo año.

Estas metas pueden venir heredadas del ejercicio anterior no forzosamente por no haberse conseguido, sino que en la mayoría de los casos porque se trate de metas a medio y largo plazo, imposibles de concluir en un año, y también pueden ser incluidas como nuevas metas porque la empresa aborde nuevos proyectos o abra nuevas líneas de negocio.

La importancia de la planificación no sólo radica en planificar, sino en el posterior control y seguimiento que se haga de dicha planificación. La planificación a un año vista normalmente implica varias revisiones durante el año con el fin de ir ajustando posibles desviaciones y anticipar imprevistos que puedan impactar en el calendario establecido.

Para entender mejor este proceso, tenemos el ciclo PHVA de Edwuard Deming, de mejora continua, en el que se definen 4 fases principales, perfectamente válidas para cualquier plan:

  • Planificar: En la etapa de planificación se establecen objetivos y se identifican los procesos necesarios para lograr unos determinados resultados de acuerdo a las políticas de la organización. En esta etapa se determinan también los parámetros de medición que se van a utilizar para controlar y seguir el proceso.
  • Hacer: Consiste en la implementación de los cambios o acciones necesarias para lograr las mejoras planteadas.
  • Verificar:  Una vez se ha puesto en marcha el plan de mejoras en caso de ser necesario, se establece un periodo de prueba para medir y valorar la efectividad de los cambios.
  • Actuar:  Realizadas las mediciones, en el caso de que los resultados no se ajusten a las expectativas y objetivos predefinidos, se realizan las correcciones y modificaciones necesarias. Por otro lado, se toman las decisiones y acciones pertinentes para mejorar continuamente el desarrollo de los procesos.

 

 

Por último, el éxito de los presupuestos  reside en saber hacer su traslado a Pagos y Cobros. Esta será la única manera de asegurar su completo seguimiento basado en las entradas o salidas del efectivo (y no solo en los hechos que las provocan) y ante cualquier posible desviación o desajuste, será más sencillo tomas las decisiones adecuadas para equilibrarlo.

En el próximo post hablaremos con más detalle de la elaboración de los presupuestos de Tesorería, la traducción de Ingresos y Gastos a Pagos y Cobros, los ajustes en base a históricos o tendencias, y el control de desviaciones, a través de casos prácticos.

Comboz utiliza SeeDCash para tener su liquidez bajo control

Comboz es una empresa del sector de la comunicación que ofrece una atención personalizada y adaptada a las necesidades de los clientes. Trabajan distintos servicios de la comunicación digital, como la gestión de redes sociales, elaboración de contenido corporativo, cobertura audiovisual o asesoramiento en las campañas de marketing. Se encargamos del diseño de tu imagen corporativa y confian en la comunicación transmedia.

Entre sus clientes que están en todos los sectores, cuentan con Extremadura Deportes gestionando su red de comunicación deportiva que es líder en Extremadura y trabaja intensamente en los departamentos de redacción y marketing de otros medios de información.

 

Felipe Ferrín, CEO y CoFounder de la empresa es un apasionado de las nuevas formas de comunicación y marketing. Emprendedor por naturaleza y deseo, tenía muy claro que quería seguir aprendiendo en el mundo de la comunicación y aplicarlo a las empresas para ayudarlas a convertir el marketing y la comunicación en retorno económico. Sus clientes le reconocen no solo una gran profesionalidad sino una implicación excepcional que da resultados excepcionales.

 

Felipe es consciente de la importancia de saber las necesidades futuras de liquidez y quería tener desde el primer momento bajo control sus saldos y, por eso, empezó a utilizar la app de SeeDCash. Felipe dice que “Mi empresa es aún pequeña, pero quiero conocer cada día que tengo saldo suficiente para hacer los pagos. También quiero ver todos los movimientos que se producen en mis cuentas. Porque mis clientes en general cumplen con sus pagos, pero no quiero tener una sorpresa de última hora que me descoloque la caja, que no tenga dinero para pagar un impuesto, por ejemplo, y que tenga que hacerlo con mis propios fondos.

“Tengo una gestoría que me hace la contabilidad y los impuestos, pero cuando estás empezando y tienes el dinero muy limitado, es muy importante que cada día controles tu saldo en el banco y, sobre todo, como va a evolucionar en las próximas semanas y meses. SeeDCash es muy sencilla y no cuesta ningún trabajo utilizarla porque cada día conecta automáticamente con los bancos, baja los movimientos y actualiza las previsiones. Me gustaría que en el futuro me ayudase a hacer mis previsiones porque tendré más movimientos, pero estoy seguro de que eso ya lo tienen previsto”.