las empresas mueren por la caja

¡Las empresas mueren por la caja, no por la cuenta de resultados!

Las empresas mueren por la caja no por la cuenta de resultados.

 

 

Es bastante habitual que en pequeñas empresas no exista una previsión de tesorería. Esto se puede deber a la dificultad de obtención de las previsiones de cobros, en algunas ocasiones. En otras ocasiones se debe a que no hay equipo financiero y el CEO está centrado completamente en el día a día. En muchas otras el CEO elabora un presupuesto de ingresos y gastos, pero no tiene un modelo de tesorería.

Aunque no es lo ideal y el objetivo último debería de ser automatizar la gestión de la liquidez, en la empresa debe de haber al menos un modelo de previsión y cash flow. Podría hacerse en Excel por ejemplo, que presente el presupuesto de tesorería y la proyección del cash flow.

Disponer de un soporte financiero interno o externo para la mejora de la gestión de tesorería es muy importante. Tiene como objetivos principales el control de la liquidez de la empresa y la optimización de los recursos financieros. Este soporte financiero debe de dotar a la empresa de la preparación de una previsión de tesorería a corto, medio y largo plazo. Le permitirá obtener una proyección fiable de las necesidades y excedentes de caja. Le servirá al CEO de soporte para una adecuada toma de decisiones a fin de movilizar los fondos con rapidez y aprovechar los recursos de manera eficiente. También proporciona los elementos de negociación con las entidades financieras. En startups es interesante para que proporcione una completa información a los accionistas e inversores.

Analizar y recopilar la información necesaria para preparar el modelo de previsión de tesorería no tiene por qué ser muy costoso en una pequeña empresa. Se puede empezar por elaborar un presupuesto de tesorería partiendo del presupuesto general de ingresos y gastos que facilitará un seguimiento mensual. Después se pueden añadir las facturas de clientes y proveedores, los sueldos, pagos a la seguridad social e impuestos. Finalmente construyes un plan de tesorería para un periodo de 4 a 8 semanas con previsiones ciertas que se confirmarán o conciliarán con los movimientos del banco.

¿Quieres ayuda para elaborar tu presupuesto de tesorería? ¡Te ayudamos! Puedes agendar una cita o seguir estos pasos.

 

Hacer Plan de Tesoreria

 

 

 

 

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